Ferramenta apoia a equipe de investimentos na análise de perfil, histórico e objetivos do cooperado, ampliando a qualidade das recomendações de investimento

O Sicoob, instituição financeira cooperativa, passa a disponibilizar às cooperativas do sistema uma ferramenta de inteligência artificial para apoiar a equipe de investimentos na análise do portfólio de seus cooperados, ajudando cada cooperado a tomar suas decisões de investimento com mais informação e segurança. A solução analisa variáveis como perfil de investidor, horizonte de aplicação, necessidade de liquidez e objetivos financeiros para identificar, junto ao responsável pelo atendimento, oportunidades compatíveis com o momento e as expectativas de cada cooperado.

O diferencial da proposta está na combinação entre tecnologia e atendimento humano. As recomendações geradas pela inteligência artificial são direcionadas a equipe de investimentos das cooperativas, que o utiliza como apoio à sua atuação. Os colaboradores e a ferramenta têm como referência comum o Caderno de Investimentos do Sicoob, usado para orientar a construção de estratégias financeiras de curto, médio e longo prazo.

O Sicoob vem investindo desde 2012 na criação de seu ambiente informacional e no uso de inteligência artificial. Recentemente, com o advento da IA generativa, criou sua plataforma proprietária de governança, denominada Sisbr IA, que permite a utilização de modelos de larga escala (LLMs), em infraestrutura de cloud sob sua gestão, com segurança e privacidade, para escalar a implementação de diversas soluções de inteligência artificial em sua esteira de negócios.

O Consultor de Investimentos IA foi desenvolvido sobre essa mesma infraestrutura do Sisbr IA, o que viabilizou uma solução segura, integrada e totalmente aderente às necessidades e à realidade do Sicoob. "A inteligência artificial chegou ao mercado de investimentos para ficar, e o Sicoob está na vanguarda dessa transformação. Nossa visão vai além da tecnologia: queremos equipar as cooperativas e seus times para que cada cooperado tome decisões financeiras com mais segurança, clareza e confiança. Para isso, não basta um algoritmo eficiente. É preciso um especialista que entenda o contexto, faça as perguntas certas e ajude a traduzir dados em escolhas alinhadas à vida real de cada pessoa", afirma Antônio Vilaça Júnior, diretor de Tecnologia da Informação do Sicoob.

Como funciona

A solução está integrada ao Sisbr 3.0, sistema utilizado pelas cooperativas, no qual a equipe de investimentos passa a ter acesso a recomendações personalizadas com base no perfil de cada cooperado. A inteligência artificial processa os dados financeiros e o histórico de aplicações para sugerir, a quem atende o cooperado, oportunidades alinhadas aos objetivos de cada pessoa. Cabe ao responsável pelo atendimento conduzir a orientação junto ao cooperado, de forma personalizada, contextualizada e alinhada à realidade dele e da cooperativa.

Atualmente, a ferramenta está disponível para todas as cooperativas que integram o sistema, apoiando diretamente o trabalho da área de investimentos. Em breve, o Sicoob deve levar essa mesma lógica de personalização também ao relacionamento direto com os cooperados, de forma gradual, com expansão progressiva ao longo dos próximos meses via app Sicoob.

" No Sicoob, acreditamos que a melhor experiência para o atendimento ao cooperado nasce da combinação entre conhecimento, relacionamento e tecnologia. A inteligência artificial amplia a capacidade dos nossos colaboradores, oferecendo informações e análises que enriquecem a conversa, mas é o olhar humano que transforma esses dados em atendimento alinhado aos objetivos de cada cooperado. Nosso compromisso é investir continuamente em ferramentas, capacitação e acompanhamento do mercado para que nossas cooperativas ofereçam uma experiência cada vez mais consultiva e de alto nível”, comenta Marcelo Carneiro, diretor de Desenvolvimento Comercial e de Negócios do Sicoob.

A iniciativa busca fortalecer a atuação das cooperativas e de suas equipes de investimento, ampliando o acesso dos cooperados a soluções mais aderentes ao seu perfil e reforçando a cultura de planejamento financeiro, sem abrir mão da proximidade que caracteriza o modelo cooperativo.